Naše pravidla AML a ověřování

Praní špinavých peněz bereme jako zákonnou povinnost i ochranu vašich prostředků. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké doklady potřebujeme a co se děje s vašimi daty.

Náš závazek k AML pravidlům

Působíme na základě licence MGA/B2C/823/2024 vydané maltskou hrací autoritou MGA, která nás zavazuje k plnému dodržování antidumpingových a protipracových opatření v oblasti prevence praní peněz a financování terorismu (AML/CTF). Naši zaměstnanci jsou pravidelně školeni a náš tým pro soulad s předpisy denně vyhodnocuje rizikové ukazatele.

Naše interní politika vychází z maltských předpisů AML/CFT a směrnic EU. Uplatňujeme zásadu „poznat svého zákazníka“, veškeré procesy dokumentujeme a jsme připraveni spolupracovat s finančními úřady a příslušnými donucovacími orgány. Ybets Casino neakceptuje vklady z neznámých nebo neověřených zdrojů.

Kdy vás a s jakými doklady

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci ověřujeme základní údaje, před prvním výběrem vždy kompletní identitu a navíc při dosažení stanovených transakčních prahů. Bez dokončeného ověření nelze výběr odeslat.

Pro ověření požadujeme doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz), potvrzení adresy z posledních tří měsíců (například výpis z bankovního účtu nebo účet za energie) a v případě platební karty snímek karty s viditelnými prvními šesti a posledními čtyřmi číslicemi. U krypto plateb ověřujeme vlastnictví peněženky.

• Občanský průkaz, pas nebo řidičský průkaz (platný)
• Potvrzení adresy ne starší než 3 měsíce
• Doklad vlastnictví platební metody (karta, e-peněženka, krypto peněženka)

Jak ověřování probíhá krok za krokem

Celý proces zvládnete z účtu v sekci ověření. Odpověď od nás dostanete obvykle do 72 hodin, ve špičkách může trvání ověření dorovnat až výběrovou lhůtu. Doklady nahrávejte v ostré kvalitě, se všemi čtyřmi rohy ve záběru a bez úprav.

Nahrané soubory ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Přístup mají pouze pověření pracovníci oddělení souladu a dodavatelé bezpečného úložiště, kteří jsou vázáni mlčením.

• 1. Otevřete sekci ověření ve svém účtu
• 2. Nahrajete doklad totožnosti a potvrzení adresy
• 3. Náš tým dokumenty zkontroluje do 72 hodin
• 4. V případě dotazů vás kontaktujeme e-mailem nebo live chatem
• 5. Po schválení vám přijde potvrzení a účet je plně aktivní

Kdy žádáme o původ prostředků

Pokud vaše transakce vykazují vyšší objemy nebo netypický vzorec, může nás licence MGA zavázat k ověření původu vložených peněz. Nejde o nedůvěru, ale o zákonnou povinnost vůči hrací autoritě.

Typickými podklady jsou potvrzení o příjmu ze zaměstnání, výpis z účtu, daňové přiznání nebo doklad o prodeji majetku. K žádosti se vždy vyjádříme konkrétně a požadujeme jen dokumenty úměrné situaci.

Kontroly vkladů a výběrů

Každou transakci sledujeme automatizovaným systémem, který porovnává objemy, frekvenci a platební metody s vaším nastaveným profilem rizika. Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud vklady neprohrajete, výběr nad rámec vkladů může podléhat dodatečné kontrole.

Výběry zpracováváme do 72 hodin bez poplatků. Minimální výběr činí 500 Kč, denní limit je 125 000 Kč a měsíční 500 000 Kč. Limity se mohou u VIP členů individuálně navyšovat.

Co se stane při neověření

Pokud dokumenty nedodáte nebo jsou neplatné, pozastavíme výběry a v krajních případech celý účet, dokud ověření nedokončíte. Podvodné, zfalšované nebo cizí doklady vedou k trvalému uzavření účtu dle pravidel licence MGA a zadržení prostředků do prošetření.

Účet můžete kdykoli obnovit dodáním platných podkladů. V případě zamítnutí vám vždy sdělíme důvod a možnost opravy.

• Pozastavení výběrů do dodání dokladů
• Omezení hry při opakovaném neplnění požadavků
• Trvalé uzavření účtu při falšovaných podkladech

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, jak stanoví předpisy MGA pro boj s praním peněz. Po uplynutí lhůty je bezpečně likvidujeme.

Uchovávání slouží k prokázání souladu při kontrolách hrací autority a k ochraně vás i nás v případě sporu o transakce. Máte právo na přístup ke svým údajům a jejich kopii na žádost.

Časté dotazy

Musím se ověřit ještě před prvním vkladem?

Úplné ověření požadujeme před prvním výběrem. Při registraci kontrolujeme jen základní údaje, ale doporučujeme ověření dokončit předem, a to i proto, že licenční podmínky MGA umožňují ověření kdykoli dle rizikového hodnocení.

Jak dlouho trvá schválení dokumentů?

Standardně do 72 hodin od nahrání. Zpravidla jsme výrazně rychlejší, avšak v obdobích zvýšené zátěže může schválení trvat celou lhůtu.

Proč musím doložit vlastnictví platební metody?

Ověřujeme, že výběry putují skutečně vám a nikoli třetí osobě. U karty stačí snímek s krytým středem čísel, u e-peněženky potvrzení účtu, u krypto peněženky například snímek obrazovky s adresou.

Co když můj výběr překročí denní limit?

Výběr nad 125 000 Kč za den rozdělíme na více dnů automaticky, zůstává v platnosti i měsíční limit 500 000 Kč. O rozdělení vás informujeme e-mailem.

Jsou mé dokumenty v bezpečí?

Ano. Soubory ukládáme šifrovaně, přístup mají jen pověření pracovníci oddělení souladu a zpracovatelé vázaní mlčením. Doklady nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.